🖼️ [POWERED BY MATIS] Investir dans un Picasso, ça vous dit ? Vous avez toujours rêvé d'investir dans l'art, mais ce marché est trop opaque pour vous ? Matis est un des pionniers français qui vous permet d'investir dans des œuvres d'art de grands peintres. Depuis 2023, les membres des clubs deals Matis ont investi dans 32 œuvres. Ils ont reversé 3,563 millions d’euros pour une performance nette investisseur moyenne de 18,1 %*. Et dans quelques jours, une œuvre de Pablo Picasso sera accessible aux investisseurs Matis.

*Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’investissement dans des actifs non cotés présente un risque de perte partielle ou totale du capital investi.

👩‍🏫 Ce que vous allez apprendre dans cette édition :

• 🙋‍♀️ Pourquoi les femmes détiennent de plus en plus de richesses ?

• 💰 Amazon a plus investi ces 4 dernières années qu’entre 2000 et 2020.

• 👻 9,5 % des développeurs seraient des fantômes.

• 🐈 34 % des millénials sont prêts à refuser un job mieux payé pour passer plus de temps avec leur animal de compagnie.

• ⚡️ Tesla gagne plus que la Société Générale seulement sur la partie énergie (batteries, panneaux solaires, etc.).

• Et bien d’autres choses…

⏱ Temps de lecture : 10 minutes.

💌 Snowball est un média qui vulgarise l’univers de la finance, de l’économie, de l’investissement et de l’argent en général, que vous soyez experts ou débutants. On vous aide à passer à l’action.

M’abonner

Hey Snowballers !

Ici Yoann. J’espère que tout le monde va bien et que les préparatifs pour les fêtes se passent bien.

Petit cadeau de Noël en avance pour nous avec le Daily Snow qui se classait dimanche dans le top 50 des podcasts catégorie “Actualités” (top 30, même) :

Pour rappel, pour suivre les actus éco, finance et business en moins de 10 minutes tous les matins, vous pouvez vous abonner au Daily Snow sur Spotify ici et sur Apple Podcast là.

Aujourd’hui, place à une nouvelle édition dédiée aux graphiques intéressants que j’ai pu trouver ces deux derniers mois.

🖼️ Mais avant de commencer, ça vous dit d’investir dans un Picasso avant la fin de l’année ?

🎨 [PARTENAIRE QU’ON ❤️] Investir dans un Picasso, ça vous dit ? Vous ne savez pas par où commencer et vous n’avez pas des millions sur votre compte ? Matis vous permet d’investir dans des tableaux de ces artistes majeurs du XXe siècle simplement. Depuis 2023, les membres des clubs deals Matis ont investi dans 32 œuvres. Ils ont reversé 3,563 millions d’euros pour une performance nette investisseur moyenne de 18,1 %*. Et dans quelques jours, une œuvre de Pablo Picasso sera accessible aux investisseurs Matis.

*Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’investissement dans des actifs non cotés présente un risque de perte partielle ou totale du capital investi.

Le marché de l'art contemporain a surperformé le S&P 500 (indice des 500 plus grosses entreprises américaines cotées en bourse) ces 20 dernières années. Il offre donc un potentiel de rendement attractif pour les investisseurs. Cependant, c’est un marché opaque qui nécessite de nombreuses compétences et beaucoup de temps si on souhaite réussir. C’est là qu’intervient Matis.

Matis, entreprise française fondée en 2023, tente de dépoussiérer cet univers de l'investissement dans l'art contemporain tout en le rendant plus accessible via ce qu’on appelle des clubs deals :

• Matis sélectionne des œuvres d'artistes majeurs du XXe siècle (de plusieurs centaines de milliers d’euros à plusieurs millions) ;

• Matis a déjà réalisé 7 cessions d'œuvres, permettant aux investisseurs de réaliser une performance nette de frais moyenne de 18,1 %, avec une durée moyenne d'investissement de 6 mois*.

*Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’investissement dans des actifs non cotés présente un risque de perte partielle ou totale du capital investi.

Mais pourquoi investir dans l’art ? Pour diversifier votre portefeuille, pour investir dans des actifs qui sont décorrélés des marchés financiers traditionnels ou tout simplement pour allier passion et investissements.

🙋‍♀️🙋‍♂️ Suite à notre dernier deep dive que vous pouvez retrouver ici, vous avez été des dizaines à investir avec Matis. Si ce sujet vous intéresse et que vous voulez en savoir plus, c’est par ici. Et pour rappel, une œuvre de Pablo Picasso sera disponible dans quelques jours. Inscrivez-vous si vous souhaitez y accéder.

J'investis dans l'art avec Matis

P.-S. Comme toujours, investir présente un risque de perte en capital et l’investissement dans l’art présente un risque de liquidité (vous ne pouvez pas vendre en claquant des doigts). Diversifiez vos investissements.

*Performance nette investisseur : montant reversé à l'investisseur, net de tous frais, qui correspond à la différence entre le prix de cession de l'œuvre et son montant d'acquisition, auquel sont retranchés les frais afférents à la commission de la galerie, les taxes et les frais de Matis. Et comme toujours, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

34 graphiques pour vous faire réfléchir

Netflix, la machine à cash

Après des années à brûler du cash, Netflix est largement dans le vert depuis 2022. Sa stratégie d’investissement massif dans de nombreux contenus + bloquer le partage de comptes + lancement d’une version moins chère subventionnée par la pub semble payer.

Et ça se voit dans le cours de son action qui a décollé d’un peu moins de 400 % depuis mai 2022 :

Ferrari contrôle son offre, mais elle ne cesse de grimper

Alors que l’entreprise italienne ne vendait qu’un peu plus de 7000 véhicules en 2014, elle a vendu 13 663 voitures en 2023.

Je n’ai pas les chiffres, mais je suis persuadé que même si l’offre a quasiment doublé, la demande a sûrement plus que doublé, ce qui contribue à l’effet de rareté tout en boostant les profits de l’entreprise.

Et là aussi, ça se voit dans le cours de l’action…

Les paris en ligne explosent depuis 2020

Alors que “seulement” 5,8 milliards de dollars étaient pariés en ligne en 2020, nous en sommes déjà à environ 25 milliards de dollars en 2024.

La pandémie de Covid a largement boosté l’industrie, mais la croissance devrait continuer sur cette lancée.

Ce n’est pas étonnant que des apps de trading comme Robinhood s’intéressent de près à ce marché.

Les boomers aiment les animaux (et surtout les oiseaux 😅)

Les boomers représentent 37 % des dépenses pour la nourriture des chiens, 42 % pour les chats et 63 % pour les oiseaux ! D’ailleurs…

Les millénials aussi aiment les animaux

Fun fact : les paroles des chansons ont tendance à se complexifier

Mais que s’est-il passé entre 2008 et 2010 ?! La crise financière ?

🛠️ Vous ne savez pas quels outils choisir pour gérer vos finances persos ? Quelle assurance-vie, quel compte-titres, quel compte crypto ou encore quelle néobanque choisir ? On vous a préparé une liste des apps et autres outils qu’on préfère et qu’on utilise à titre perso dans la team Snowball. Vous pourrez également profiter d'avantages négociés.

Les outils préférés de la team Snowball

Le rock et le rock’n’roll sont à l’agonie alors que le rap et le hip-hop s’envolent

La pop music tient le coup par contre, et Taylor Swift en est la preuve incarnée. Comme je le disais ce matin dans le Daily Snow version podcast :

Sa tournée "Eras" vient de s'achever à Vancouver, et les chiffres sont juste vertigineux.

On parle de 149 concerts, plus de 10 millions de billets vendus, et environ 2 milliards de dollars de revenus générés sur 21 mois.

C'est tout simplement du jamais vu dans l'histoire de la musique. Pour vous donner une idée, c'est plus que le PIB de certains petits pays.

Taylor Swift n'est plus seulement une artiste, c'est devenu un véritable phénomène économique avec le pouvoir de booster des économies locales et même les PIB de certains pays.

🏦 Avant de poursuivre, si vous êtes indépendant ou que vous souhaitez bientôt le devenir, le partenaire qui suit devrait vous intéresser…

💳 [PARTENAIRE QU’ON 💙] Entre 2019 et 2021, j’ai fait un peu de freelancing et j’avoue que j’aurais bien aimé connaître Blank à l’époque… Si vous êtes freelance ou que vous souhaitez le devenir, vous allez certainement avoir besoin d’un compte pro. Blank offre non seulement un service et des fonctionnalités au top, mais aussi 50 euros pour les Snowballers.

Quand on devient freelance, on a souvent énormément de questions : comment créer les statuts, quelle banque choisir, comment déclarer à l’URSSAF quand je suis en micro-entreprise, comment gérer la facturation et la compta… Bref, un petit enfer administratif.

C’est donc là que Blank pourrait vous être utile.

Déjà, pour vous rassurer, Blank est une filiale à 100 % du Crédit Agricole. Votre argent est donc bien en sécurité. Mais Blank, c’est bien plus que ça pour des tarifs qui sont parmi les moins chers du marché (à partir de 6 € par mois) :

• Aide à la création et au choix du meilleur statut.

• Dépôt de capital.

• Une carte VISA business.

• Déclaration URSSAF automatisée (rien que pour ça, ça vaut le coup haha).

• Outil de création de devis et factures.

• Scan de vos justificatifs.

• Outils pour vous faciliter la compta.

• Et un service client dispo 7/7 par téléphone et par mail.

🎁 Si vous pensez lancer votre activité ou si vous cherchez une nouvelle banque, Blank offre 50 € aux membres Snowball pour toute ouverture de compte validée.

Je me lance avec Blank

Le nombre de startups créées en Chine s’est effondré

Cet effondrement est certainement lié à la chute des investissements dans les startups suite à la forte répression du gouvernement envers les entreprises tech il y a quelques années. C’est en train de changer, donc à voir pour la suite. Mais avec l’arrivée de Trump au pouvoir, il n’est pas certain que les capitaux américains retournent en Chine. Quoique… Elon Musk pourrait jouer le rôle de médiateur.

Red Bull reste le leader incontesté

Ne cherchez pas, Red Bull n’est pas cotée en bourse. Monster, oui, par contre et il s’agit d’une des actions les plus performantes de ces dernières décennies :

On parle d’un joli +66 412 % depuis 1985. Fun fact : Monster a été fondée en 1935 et vendait des jus de fruits.

La division Énergie de Tesla connaît une croissance exponentielle

Au troisième trimestre, cette division qui inclut entre autres les panneaux solaires (classiques + ses propres Solar Roof), les batteries Powerwall ou encore Powerpack et Megapack, a généré 8,5 milliards de dollars au troisième trimestre.

Ce n’est pas la même industrie, donc difficile de comparer, mais il s’agit juste de vous donner un ordre de grandeur : la Société Générale a généré 6,8 milliards d’euros de revenus lors du 3e trimestre 2024.

L’immense majorité des revenus d’Alphabet provient de son activité Google Search (donc de la publicité)

Même si Alphabet s’est énormément diversifiée, Google Search a généré 49 milliards de dollars de revenus grâce à la vente de publicité, contre seulement 11 milliards de dollars pour la division Cloud ou encore 11 milliards de dollars pour la vente d’abonnements (Play Store, par exemple) et autres appareils.

Fun fact : Google a acheté YouTube il y a 15 ans pour 1,65 milliard de dollars. Rien qu’au dernier trimestre, YouTube a généré 5,5 fois ce montant… Une belle affaire et surtout une belle exécution derrière pour développer cette plateforme.

Pour la première fois depuis des décennies, le taux d’obésité chute aux États-Unis

Pour quelle raison ? Grâce aux traitements anti-obésité à base de GLP-1 comme l’Ozempic ou le Wegovy.

Sur ce secteur, c’est Novo Nordisk l’entreprise danoise qui est leader du marché. Nous avons d’ailleurs parlé de cette action dans l’un des derniers Snowball Report :

Après une chute de 25 % depuis juin, l'action de Novo Nordisk, leader mondial des traitements contre le diabète et l'obésité, suscite beaucoup d'intérêt. Est-ce une opportunité d'investissement, alors que Biden propose d'étendre la couverture des médicaments anti-obésité ? Comment l'entreprise danoise compte-t-elle se développer au-delà de ses blockbusters Ozempic et Wegovy ? Focus sur une entreprise centenaire qui vise maintenant le traitement d'Alzheimer et de Parkinson.

❄️💊 Plus "forte" que LVMH, plus grosse que le PIB du Danemark

Yoann - Snowball  ·  01/12/2024

Lire

Après un départ plutôt lent, les podcasts connaissent une forte croissance

Aux États-Unis, presque la moitié de la population âgée de plus de 12 ans a écouté au moins un podcast dans le mois précédant le sondage.

En 2008, il s’agissait de moins de 10 % de la population.

En 2024, la taille du marché est estimée à 22,34 milliards de dollars selon Mordor Intelligence, avec une prévision de croissance rapide (taux annuel composé, CAGR de 38,91 %) pour atteindre les 115,56 milliards de dollars d'ici 2029.

En revanche, Global Market Insights évalue la taille du marché en 2023 à 27 milliards de dollars, avec une croissance plus modérée prévue à un CAGR de 15 % jusqu'en 2032, atteignant environ 100 milliards de dollars.

Quelques faits étonnant sur les podcasts :

• En 2004, Adam Curry, ex-animateur de MTV, lance le Daily Source Code, considéré comme le premier podcast largement diffusé ;

• Le 28 juin 2005, Apple intègre le terme "podcast" (iPod + broadcast) dans iTunes 4.9, contribuant grandement à sa popularisation. Steve Jobs déclare alors : "Le podcast est la future génération de la radio". Le terme podcast existait cependant avant qu’Apple ne le démocratise ;

• En France, Arte Radio lance le premier site de podcasts fin 2002. Arte, souvent précurseur sur les formats.

L’âge moyen des personnes qui achètent des maisons aux États-Unis ne fait qu’augmenter

L’âge moyen du premier achat est aujourd’hui de 38 ans contre environ 30 ans au début des années 2000. Les raisons principales ? Hausse de l’inflation, hausse des taux d’intérêt et forte hausse des prix de l’immobilier dans de nombreuses villes américaines.

Warren Buffett accumule du cash et on ne sait toujours pas ce qu’il veut en faire…

325 milliards de dollars de cash en septembre dernier (et sûrement plus aujourd’hui). C’est juste gigantesque… Dans cette ancienne édition du Snowball Report, j’émettais quelques hypothèses :

Warren Buffett semble préparer un gros coup avec Berkshire Hathaway. Pourquoi vend-il massivement des actions Apple et Bank of America ? Les réserves de cash de Berkshire atteignent un niveau record de 277 milliards de dollars. Est-ce que Buffett prépare le rachat d’une grande compagnie d'assurance ? Découvrez les spéculations autour de cette possible acquisition et pourquoi cela pourrait être intéressant pour les investisseurs.

❄️💰 Warren nous prépare un gros coup ?

Yoann - Snowball  ·  15/09/2024

Lire

La vitesse de diffusion de diverses technologies

Quand on zoome autour des années 1900, on peut voir que la voiture a connu un démarrage assez lent par rapport aux chevaux, avant d’exploser à partir des années 1920.

Mais quand on dézoome, on ne voit même plus les chevaux…

Quand on regarde différentes technologies, on voit que certaines ont été plus rapides que d’autres avant de saturer le marché :

• 113 ans pour les journaux ;

• 22 ans pour les téléphones.

Combien faudra-t-il de temps à l’IA générative pour saturer le marché ?

Les énergies renouvelables, un moyen de créer de la sécurité énergétique

86 % de la population mondiale vit dans des pays qui doivent importer des énergies fossiles pour subvenir à leurs besoins.

Mais 94 % de la population vit dans des pays qui ont suffisamment d’énergies renouvelables pour subvenir à ces mêmes besoins.

Si un jour les hommes arrivent à bien exploiter les énergies naturelles, il en résultera un modèle économique fondamentalement différent : l'abondance plutôt que la pénurie, la production distribuée plutôt que le contrôle centralisé.

La déforestation de la forêt amazonienne ralentit

La dette totale des consommateurs américains atteint presque 18 000 milliards de dollars au troisième trimestre 2024

Cette dette a fortement augmenté depuis la fin de la crise des subprimes et la chute des taux d’intérêt qui a suivi.

Les Danois font extrêmement confiance, les Français pas trop

74 % des Danois nous disent qu’on peut avoir confiance en la plupart des personnes. Les Français ne sont que 26 % à nous dire ça.

Le nombre d’employés du gouvernement fédéral américain est relativement stable depuis 1955

Le ministère de l'Efficacité gouvernementale d’Elon Musk (DOGE) aura pour mission de « démanteler la bureaucratie gouvernementale, de supprimer les réglementations excessives, de réduire les dépenses inutiles et de restructurer les agences fédérales », selon Trump.

Alors que les dépenses fédérales corrigées de l'inflation ont augmenté au cours des dernières décennies, l'emploi au sein du gouvernement fédéral est resté extrêmement stable.

Par contre, le nombre d'employés des gouvernements locaux et des États américains a augmenté de plus de 300 % depuis 1955. La main-d'œuvre du gouvernement fédéral ? Seulement de 31 % au cours de la même période.

Il est donc fort probable que le DOGE de Musk et Ramaswamy s’attaque en priorité aux “intérimaires” et autres contractors.

Google Chrome est le leader incontesté des navigateurs web

Google Chrome ne génère pas d’argent directement, mais vous vous souvenez des revenus publicitaires de Google que j’évoquais un peu plus haut ? Google Chrome y contribue fortement étant donné que le moteur de recherche par défaut de Chrome est évidemment Google Search. Ce n’est pas pour rien que Google a payé Apple 20 milliards de dollars en 2022 pour que Google soit le moteur de recherche par défaut sur Safari.

Le DoJ (Department of Justice) des États-Unis souhaiterait que Google se sépare de Chrome pour des raisons évidentes de lutte contre la concurrence déloyale.

Selon une étude récente, 9,5 % des développeurs ne font “rien”

Pire, certains feraient même plusieurs jobs en même temps. 😅

Ces développeurs fantômes pourraient coûter environ 90 milliards de dollars par an.

Forrest Gump, le film le plus politiquement neutre de l’histoire aux côtés du Parrain et des Évadés (The Shawshank Redemption)

La Chine, nouvelle reine de l’industrie automobile

Alors que le Japon produisait près de 22 % des véhicules en 1998, il n’en produit plus que 11,4 %.

De son côté, la Chine produisait seulement 1,4 % des véhicules dans le monde en 1998 et plus de 38 % aujourd’hui. Wow.

Amazon investit MASSIVEMENT !

En 4 ans, Amazon a investi 273 milliards de dollars en CAPEX.

Le CAPEX correspond à l’argent utilisé pour acheter ou améliorer des choses durables qui vont aider l’entreprise à générer des bénéfices dans le futur (pour faire simple).

Le plus fou, c’est que les dépenses CAPEX d’Amazon entre 2000 et 2020 n’étaient que de 70 milliards de dollars.

En 4 ans, Amazon a donc dépensé 4 fois plus en CAPEX qu’entre 2000 et 2020.

La raison principale ? Des dépenses massives pour développer les activités cloud et IA de l’entreprise (les dépenses CAPEX de Meta, Microsoft et Alphabet ont aussi explosé).

Combien faut-il gagner pour se considérer successful ?

Un peu moins de 600 000 $ pour la Gen Z ! Alors, folie ou ambition ?

Perso, avec mon premier salaire de 28 000 €, j’étais le roi du pétrole (mais bon, je ne vivais pas aux États-Unis, je n’avais pas d’enfants, etc.).

Les femmes contrôlent de plus en plus de richesses

Rien qu'aux États-Unis, McKinsey estime qu'en 2030, les femmes devraient détenir environ 38 % des actifs financiers, soit 34 000 milliards de dollars.

Ce n'est pas encore la parité, mais c'est mieux qu'il y a 10 ans quand elles ne détenaient que 29 % des actifs (7300 milliards de dollars).

Et c'est aussi mieux qu'il y a une cinquantaine d'années quand elles ne pouvaient pas ouvrir un compte bancaire sans l'accord de leur mari. 🙄

Mais alors, quelles sont quelques-unes des raisons principales de cette évolution ? Selon Casey Jorgensen :

• Des carrières plus lucratives ;

• Une espérance de vie plus élevée que celle des hommes ;

• Des changements culturels (par exemple, de plus en plus d'entrepreneures et entrepreneurs confient les rênes de leur entreprise à leur fille, alors que c'était impensable il y a quelques décennies).

Mais le chemin est encore long quand on sait que :

• En France, seulement 11 % des femmes investissent en bourse contre 24 % des hommes ;

• Aux États-Unis, les salaires des femmes représentent seulement 84 % de ceux des hommes ;

• Seulement 41 des PDG du S&P 500 sont des femmes.

Conclusion

J’espère que cette nouvelle édition visuelle vous a plu !

Si vous souhaitez réagir, n’hésitez pas à répondre à ce mail ou à laisser un commentaire :

Bonne soirée et à très vite !

Yoann ❤️